BofA, 의심거래 감시 실패로 美정부에 12억달러 벌금

3줄 요약

• Investing.com에 따르면 미 재무부가 뱅크오브아메리카(BofA)에 약 12억1000만달러 벌금을 부과했다 — 재무부 역사상 세 번째로 큰 규모다. 50억달러 이상의 의심거래를 미보고한 혐의로, 그중 10억달러는 국가안보 관련 금융범죄 위험 거래였다. BofA는 3분기에 12억달러 비과세 비용을 반영해 주당순이익이 약 17센트 줄어든다.
• 통화감독청(OCC)은 별도로 7억5000만달러의 민사 제재금(역대 최대 규모)을 부과하며, 거래모니터링 시스템 결함으로 수십억달러 규모 거래의 의심거래보고서(SAR) 제출이 지연됐고 준법 프로그램이 '미비하고 비효율적'이라고 지적했다. 해외자산통제국(OFAC)은 제재위반 관련 1160만달러를 추가 부과했다.
• 감독당국은 러시아·이란 관련 제재 프로그램 결제 오처리를 포함해 400건 이상의 제재위반 의심사례를 확인했으며, 은행이 내부통제보다 법집행기관 조회에 과도하게 의존했다고 밝혔다. 이번 제재는 2024년 OCC 중단명령에 따른 것이며, 아메리칸익스프레스가 유사한 자금세탁방지 문제로 3억5000만달러 제재를 받은 직후 나왔다.

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